¿Su banquero le ofrece buenos consejos sobre finanzas sostenibles?

Fabrice, Kiang y Jacques se sintieron decepcionados al hablar de inversión responsable con su banquero, según declararon a Le Monde . «Me dijo que no tenía ningún producto que me garantizara un impacto social y ambiental», declaró Kiang. El banquero de Jacques simplemente esbozó una «sonrisa irónica», mientras que a Fabrice lo animaron a «buscar por sí mismo lo que había disponible y elegir por sí mismo».

Según ellos, nada ha cambiado desde las visitas misteriosas realizadas por la Autoridad Francesa de los Mercados Financieros (AMF) entre septiembre de 2023 y marzo de 2024. Durante 182 reuniones, sus investigadores se presentaron ante 12 importantes bancos como interesados ​​en la inversión sostenible. El resultado: dos de cada tres compradores misteriosos consideraron que su entrevistador no tenía suficientes conocimientos sobre el tema. En el caso de los pocos a los que se les ofreció una inversión (110 de 182 visitas no resultaron en ninguna oferta), el producto no se ajustaba a las preferencias de seis de cada diez clientes potenciales.

¿No los entendieron? «Cuando el asesor solo proporciona listas de productos y simplemente abre una cuenta de valores, está exento de preguntar al cliente sobre sus preferencias de sostenibilidad », explica Florence Corne, subdirectora de relaciones con los inversores y protección de la AMF. En cambio, para ofrecerles una inversión financiera, deben someterlos a un cuestionario supervisado por las autoridades del mercado europeo, que incluye una sección de «sostenibilidad» desde 2022.

Si el cliente potencial responde no a la primera pregunta, "¿Está interesado en la sostenibilidad?" , El intercambio se detiene.

Si la respuesta es afirmativa, el asesor debe seguir ayudando al cliente a definir qué entiende por eso. Y así, dominar los conceptos confusos del mundo de las finanzas sostenibles. Por ejemplo, el SFDR (Reglamento sobre la Divulgación de Información sobre Finanzas Sostenibles), este reglamento europeo establece el marco para la inversión sostenible: debe contribuir a un objetivo ambiental o social, sin causar daños, y financiar a empresas con buenas prácticas de gobernanza. O la taxonomía, una especie de escala de sostenibilidad para las actividades económicas.

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